1.0
الأرقام أولًا. نبدأ بالإدارة المالية.
نتتبّع أين يُنفَق كل ريال عبر قائمة الدخل ومراكز التكلفة والموردين والرواتب، ونحدّد البنود القابلة للخفض.
- 1.1قائمة الدخل ومراكز التكلفة
- 1.2الموردون والعقود
- 1.3الرواتب والمزايا
- 1.4خط أساس يعتمده فريقكم المالي
نبدأ بالإدارة المالية، ثم ننتقل إلى بقية الإدارات حسب حجم إنفاقها، ونبني وكلاء ذكاء اصطناعي يخفّضون التكاليف، ويُقاس أثرهم مقارنةً بخط أساس يعتمده فريقكم المالي.
حلّلنا 339 قائمة مالية سنوية لشركات مدرجة في تداول
المنصة
أمس
اعتمد المراقب المالي تقرير التكاليف الشهري.
رفع وكيل الذمم الدائنة فاتورتين مكررتين للمراجعة.
اليوم
أنهى وكيل التحصيل مطابقة دفعات الأسبوع مع الدفاتر.
مالمدير المالي
جداريعمل مع 3 وكلاء
يُعدّ الخطةسأنفّذ ذلك على ثلاث مراحل:
جاهزة لاعتمادكموكيل العقود
قائمة البنود القابلة للخفض، مع أثر كل بند على التشغيل.
سُجّل الاعتماد في سجل التدقيق
واجهة توضيحية
وكلاء لكل إدارة. يعمل كل وكيل داخل أنظمتكم على مهمة محددة: مطابقة الفواتير، ومتابعة التحصيل، ومراجعة عقود الموردين.
كل إجراء حسّاس ينتظر موافقتكم. يعمل الوكلاء ضمن مصفوفة الصلاحيات لديكم، ويُسجَّل كل إجراء وكل اعتماد في سجل تدقيق قابل للتصدير.
يُقاس التوفير مقارنةً بخط أساس يعتمده فريقكم المالي. ولا يُحتسب إلا ما يظهر في قائمة الدخل، مطابَقًا مع دفاتركم كل شهر.
نبدأ بجلسة مع فريقكم المالي نرسم فيها خريطة التكاليف، ونحدّد الإدارات ذات الأولوية.
احجز الجلسة المالية
طريقة عملنا
مع فريقكم المالي أولًا، ثم مع كل إدارة تملك إنفاقًا.
كيف نعمل
ثلاث مراحل بترتيب لا يتغيّر، ويُقاس التوفير كل شهر مقارنةً بخط أساس يعتمده فريقكم المالي.
1.0
نتتبّع أين يُنفَق كل ريال عبر قائمة الدخل ومراكز التكلفة والموردين والرواتب، ونحدّد البنود القابلة للخفض.
2.0
نرصد سير العمل كما يُنفَّذ فعليًا، ونقدّر تكلفة كل مسار بالريال.
3.0
نبني وكلاء ذكاء اصطناعي يخفّضون تكاليفكم التشغيلية حتى 20%، ويعملون وفق مصفوفة الصلاحيات لديكم.
نموذج الأتعاب
في السنة الأولى نتقاضى نصف التوفير المحقق. ومن السنة الثانية يبقى التوفير لكم، وتستمر الأنظمة باشتراك في البرمجيات.
المدخلات
التكاليف التشغيلية لآخر سنة مالية، بالمليون ريال
من 5% إلى 20%. نسبة 20% حدّ أعلى، وليست التزامًا.
النتائج
ملاحظات: مثال توضيحي، وليس عرضًا ولا تقديرًا لشركتكم. يفترض توفيرًا سنويًا ثابتًا من بداية السنة الأولى (عمليًا يبدأ التوفير بعد تشغيل الوكلاء)، ولا يشمل اشتراك البرمجيات الذي تُحدَّد قيمته حسب النطاق.
المصدر: نموذج أتعاب جدار.
أتعاب السنة الأولى مرتبطة بالتوفير الذي يظهر في قائمة الدخل.
نضع خط الأساس مع فريقكم المالي، ثم نحلّل الإدارات لتحديد مصادر التوفير قبل أي تطوير.
يُقاس التوفير شهريًا مقارنةً بخط الأساس المعتمد، ويُطابَق مع دفاتركم قبل احتساب الأتعاب.
تستمر الأنظمة التي بنيناها في العمل باشتراك في البرمجيات تُحدَّد قيمته حسب النطاق.
الأدلة
حلّلنا 339 قائمة مالية سنوية، وبيانات موقع تداول عن 324 شركة مدرجة في السوق الرئيسية وسوق نمو، باستثناء البنوك وشركات التأمين وصناديق الاستثمار العقارية المتداولة (ريت).
وسيط النمو في آخر سنة مالية، بأرقام مقرّبة
| الرواتب | قرابة +9% |
|---|---|
| الإيرادات | قرابة +4% |
ملاحظات: قرابة النصف (68 من 133 شركة أمكن مقارنة رواتبها) نمت رواتبها أسرع من إيراداتها.
المصدر: إيضاحات الرواتب في القوائم المالية السنوية، مستخرجة آليًا؛ الأرقام تقريبية.
كل نقطة تمثّل شركة، آخر سنة مالية
| سجّلت صافي خسارة | 68 |
|---|---|
| بقية الشركات | 255 |
| المجموع | 323 |
ملاحظات: سجّلت 68 شركة صافي خسارة، من أصل 323 شركة تتوفر لها بيانات صافي الربح.
المصدر: الملخصات المالية للشركات على موقع تداول، آخر سنة مالية.
تعادل التكاليف فيها 7.1 أضعاف الربح قبل الزكاة
| التكاليف | 7.1× |
|---|---|
| الربح قبل الزكاة | 1× |
ملاحظات: الوسيط بين 258 شركة رابحة، وليست كل التكاليف قابلة للخفض.
المصدر: الملخصات المالية للشركات على موقع تداول. وتُحتسب التكاليف بطرح الربح قبل الزكاة من الإيرادات.
المصدر: تحليل جدار لبيانات تداول، آخر سنة مالية (2025 لأغلب الشركات). الإيرادات والأرباح من الملخصات المالية على موقع تداول (324 شركة)، وتفاصيل المصروفات من 339 قائمة مالية سنوية. بيانات الرواتب مستخرجة آليًا، ولذلك فهي تقريبية. لا نُسمّي أي شركة.
من الأرقام إلى العمليات
نختار العمليات التي نبدأ بها من قوائمكم المالية، لا من الافتراضات.
أعمالنا
مشروع نفّذناه (دون تسمية العميل)، ومثالان توضيحيان لما نبنيه.
كانت إدارات التحصيل والتأجير والصيانة تعتمد على المتابعة اليدوية، ما استنزف وقت الفريق ورفع التكلفة.
متابعة يدوية أقل، وتأخر أقل في السداد، وتسوية لا تتراكم حتى نهاية الشهر.
فترات شغور أقصر، ووقت أقل يُهدَر على طلبات غير مؤهلة.
يصل كل بلاغ إلى المقاول المناسب من المرة الأولى، ولا يُصرف ريال دون اعتماد.
مثال توضيحي، وليس نتيجة لعميل: محفظة وحدات سكنية وتجارية تُدار بفرق للتحصيل والتأجير والصيانة، وتعتمد على المتابعة اليدوية بالهاتف والرسائل.
تذكير قبل كل استحقاق، ومطابقة فورية للدفعات، وتصعيد مبكر للمتأخرات.
يبدأ التجديد قبل انتهاء العقد بوقت كافٍ، فتقصر فترات الشغور.
يُفرز كل بلاغ ويُوجَّه إلى المقاول المناسب، وتُقارن كل فاتورة بعقد الصيانة.
يُعدّ الكشف ويُطابَق مع الدفاتر تلقائيًا، ويبقى قرار الإرسال لكم.
مثال توضيحي، وليس نتيجة لعميل: دورة شراء تمر بموافقات متعددة، ومقارنة محدودة بين عروض الموردين، ومطابقة يدوية قبل السداد.
مقارنة عروض عدة موردين بندًا بندًا قبل كل أمر شراء.
لا تُصرف أي دفعة قبل المطابقة الثلاثية.
لا يُجدَّد أي عقد قبل تقييم أداء المورّد.
الأمان والحوكمة
يعمل الوكلاء داخل الحدود التي يضعها فريقكم: ما يُعتمد، وأين تُحفظ البيانات، ومن يطّلع عليها.
واجهة توضيحية: قائمة إجراءات يقترحها الوكلاء بانتظار اعتماد المخوَّل لديكم، مع زرّي الاعتماد والرفض.
واجهة توضيحية: بيئة التشغيل داخل المملكة أو على خوادمكم، مع سجل وصول يسجّل كل قراءة للبيانات.
واجهة توضيحية: قائمة الضوابط المبنية لتتوافق مع نظام حماية البيانات الشخصية والضوابط الأساسية للأمن السيبراني، والجاهزة لمتطلبات ساما.
حسب حجم الشركة
اختاروا فئة إيراداتكم السنوية لمعرفة نقطة البداية، وما يعادله كل 1% من تكاليفكم.
الإدارة المالية، ثم الإدارة الأعلى إنفاقًا، مثل التحصيل أو المشتريات.
على نظامكم الحالي، مثل Odoo أو Zoho، بفريق صغير من جدار.
الإدارة المالية، ثم 3 إلى 4 إدارات على نظامكم.
على Odoo أو Zoho أو Microsoft Dynamics.
برنامج على مستوى الشركة، بفريق من جدار يعمل جنبًا إلى جنب مع فريقكم.
على Microsoft Dynamics أو SAP أو Oracle.
برنامج لكل قطاع أعمال، بحوكمة من مكتب المدير المالي.
على SAP أو Oracle، باستضافة داخل المملكة أو على خوادمكم.
كل 1% من تكاليفكم يعادل تقريبًا
في الشركات الأكبر، يعادل كل 1% من التكاليف عشرات الملايين سنويًا
قيمة 1% من التكاليف سنويًا بالريال، عند الإيراد التمثيلي لكل فئةإيراداتكم
| أقل من 100 مليون ريال | |
|---|---|
| من 100 إلى 500 مليون ريال | |
| من 500 مليون إلى 2 مليار ريال | |
| أكثر من 2 مليار ريال |
ملاحظات: القيمة = الإيراد التمثيلي × 0.899 × 1%، عند 50 مليون و250 مليون ومليار و5 مليارات ريال. والتكاليف هي الإيرادات مطروحًا منها الربح قبل الزكاة.
المصدر: تحليل جدار لبيانات تداول: الوسيط لنسبة التكاليف إلى الإيرادات في 318 شركة مدرجة في السوق الرئيسية وسوق نمو، آخر سنة مالية (2025 لأغلب الشركات)، كما في سبتمبر 2026.
حساب توضيحي على إجمالي التكاليف، وليس تقديرًا للتوفير ولا ضمانًا. والحد الأعلى الذي نستهدفه خفض 20% من التكاليف التشغيلية المشمولة بالنطاق، وهي جزء فقط من إجمالي التكاليف.
الأسئلة الشائعة
ما يسأل عنه المديرون الماليون قبل الجلسة المالية: الأتعاب، وقياس التوفير، ومن يملك القرار.
لم تجدوا إجابة عن سؤالكم؟ تواصلوا معناجلسة عمل مع المدير المالي أو المراقب المالي لديكم، تستغرق عادةً من ساعتين إلى ثلاث ساعات. نوقّع اتفاقية عدم الإفصاح أولًا، ثم نطلب أربعة مستندات: قائمة الدخل لآخر 12 شهرًا حسب مركز التكلفة، وكشوف حسابات الموردين، وملخص الرواتب حسب الإدارة، وقائمة بأنظمتكم. تكفي الملخصات المستخرجة من أنظمتكم، ولا نحتاج إلى أي بيانات شخصية في هذه المرحلة. وتخرجون من الجلسة بتصوّر أولي لمواضع التوفير المحتملة.
الجلسة المالية دون مقابل ودون أي التزام. نرسم فيها معكم خريطة التكاليف ومواضع التوفير المحتملة، ثم تقرّرون إن كنتم تريدون المضي.
أتعاب السنة الأولى نصف التوفير المحقق. يُقاس التوفير شهريًا مقارنةً بخط الأساس الذي يعتمده فريقكم المالي، ويُطابَق مع دفاتركم قبل احتساب الأتعاب. ومن السنة الثانية يبقى التوفير لكم، وتستمر الأنظمة باشتراك في البرمجيات تُحدَّد قيمته حسب النطاق.
نؤتمت العمل، لا القرار. يأتي التوفير من خفض الهدر في المشتريات والعقود والمدفوعات، ومن تقليل العمل الإضافي والإسناد الخارجي. ويتفرّغ الموظفون من المهام المتكررة لأعمال أعلى قيمة، فتستوعب شركتكم نموها دون توظيف إضافي. ويبقى كل قرار يخص الوظائف، بما في ذلك خطة التوطين، بيدكم.
قبل البدء في التطوير، يعتمد فريقكم المالي خط الأساس: بنود التكلفة المشمولة، ومعدل إنفاقها الحالي، وطريقة احتساب كل توفير. ثم نرفع تقريرًا شهريًا يقارن التكاليف الفعلية بخط الأساس بندًا بندًا، بعد مطابقتها مع دفاتركم. وأي توفير لا يظهر في قائمة الدخل لا يُحتسب.
نعرض عليكم ما وجدناه فعلًا، بالريال، قبل أن تلتزموا بأي تطوير. نسبة 20% حدّ أعلى، وليست التزامًا. بعض هياكل التكاليف تتيح مجالًا أكبر من غيرها، والجلسة المالية توضّح موقع شركتكم منها.
الجلسة المالية
نبدأ بجلسة مع فريقكم المالي نرسم فيها خريطة التكاليف معًا.
احجز الجلسة الماليةتواصلوا معنا
جلسة عمل مع فريقكم المالي نرسم فيها خريطة التكاليف ونحدّد مواضع التوفير المحتملة. تواصلوا معنا عبر واتساب أو الهاتف أو البريد الإلكتروني لتحديد موعدها.
اختاروا الطريقة الأنسب لكم، ويردّ عليكم فريقنا مباشرة.
سنذكر في رسالتكم: